Planification de la retraite : Desjardins choisit la sensibilisation

21 septembre 2009
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Préoccupées par le faible taux de gens qui planifient leur retraite, les six caisses Desjardins de Charlevoix lancent une vaste campagne de sensibilisation. Après tout, à moins d’un drame, la retraite est la période culminante d’une vie.

En 2004, moins de 20 % des gens avaient consulté un professionnel pour planifier sa retraite. Quatre personnes sur dix possèdent un fonds de pension. Sept personnes sur dix arrivent à la retraite avec une dette. C’est le genre de statistiques qui a convaincu Desjardins d’agir, une initiative locale étalée sur 5 ans.

«Ce n’est plus comme avant. Aujourd’hui, les retraites durent 20, 25 et 30 ans. Faut donc y voir de bonne heure. Idéalement, plus on planifie sa retraite tôt, mieux c’est. Nous nous adressons à tout le monde, mais plus particulièrement ceux qui arrivent à la quarantaine», dira Stéphane Lavoie, planificateur financier chez Desjardins.

«Comment convaincre les gens? À moins de mourir avant, tout le monde aura une retraite», espère Guylain Tremblay, directeur et représentant des caisses de Charlevoix. Concrètement, plan de publicité à la radio et dans le journal, site internet (www.jeplanifiemaretraite.ca) et tournée des entreprises se mettront en branle. «La planification de la retraite, c’est beaucoup plus loin qu’un reer», tel est le slogan qui accompagne cette offensive éducatrice (60 000 $), «made in» Charlevoix.

Desjardins espère évidemment que les clients frapperont à leurs portes, soit 40 planificateurs et conseillers financiers répartis dans les six caisses charlevoisiennes, mais «c’est notre mission d’éducation qui motive cette campagne. La question exige une prise en charge collective et individuelle, mais c’est évident que nous possédons le personnel et les outils nécessaires pour satisfaire la clientèle», expliquait M. Tremblay.

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